نظرا للتطور التجارة الإلكترونية التي أصبحت جزء أساسي من معاملاتنا اليومية وأصبحت أفضل بديل للتسوق، ونتيجة لهذا التطور أصبح الكثير يتساءل عن طلب إنشاء بوابة دفع إلكتروني عبر الإنترنت، وسنوضح لكم من خلال مقالنا افضل بوابة دفع الكتروني.

ما هي بوابة الدفع الإلكتروني؟

هي عبارة عن نافذة تتيح للعملاء التسوق واختيار العديد من بين المنتجات المتاحة حيث تكون كوسيط بين البائع والمشتري لتسهيل عملية البيع والشراء عبر الإنترنت.

ADVERTISEMENT

تتيح للمشتري العديد من طرق الدفع سواء بالبطاقة البنكية أو المحفظة الذكية، كما تساعد البائع في الحصول على أمواله من المشتري.

تبدأ خطوات عمل بوابة الدفع الإلكتروني من خلال الخطوات التالية:

• بداية من تقديم العميل طلب لشراء منتج متاح على المتجر ثم يقوم بالضغط على “pay Now”.
• ثم يأتي الوسيط في تحويل العميل من المتجر إلى بوابة الدفع وإدخال البيانات الخاصة بالبطاقة البنكية الخاصة بالدفع.
• بعد إدخال البيانات يتم تحويلك إلى صفحة البنك للتأكد من البيانات.
• بعد الرجوع للبنك يتم إرسال الموافقة أو الرفض من البنك وهذا يتوقف على حسب الرصيد المتاح للعميل.
• في حالة موافقة البنك على إتمام عملية الشراء يظهر للعميل رسالة تدل على الموافقة وترسل بوابة الدفع رسالة للتاجر بإتمام عملية الشراء.
• في النهاية يقوم البنك بإتمام عملية الدفع وتقوم بوابة الدفع بخصم نسبة العمولة وتحويل باقي المبلغ إلى حساب التاجر.

افضل بوابة دفع إلكتروني في مصر

تتعدد بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ومنها:

ADVERTISEMENT

فواتيرك Fawaterk

تم تأسيسها عام 2018 وخلال فترة كثيرة حققت شهرة ونجاح كبير في السوق المصري، تتيح للعميل عدة طرق للدفع تناسب أي عملية شراء ونشاط تجاري، أهم ما يميزها:

• لا يتطلب وجود موقع أو متجر إلكتروني للقيام بعملية الدفع.
• كما لا يتطلب وجود سجل تجاري.
• بوابة سهل التعامل حيث توفر لك نافذة توضح لك كافة الخطوات بسهولة.
• توفر للعميل نظام فوترة إلكترونية لسهولة إصدار الفواتير الإلكترونية.
• تتيح عدة طرق مختلفة للدفع منها (الفيزا، ماستر كارد، ميزة، فوري، المحافظ الذكية).
• يتطلب الاشتراك في بوابة فواتيري صورة من البطاقة الشخصية، وامتلاك حساب بنكي لتحويل التعاملات المالية من خلاله.

العمولة والرسوم

• تصل نسبة العمولة التي تحصل عليها البوابة 2.75% من قيمة المبلغ المدفوع، بالإضافة إلى نسبة عمولة ثابتة قيمتها 2.99 جنية.
• لا يوجد أي رسوم شهرية، فقط نسبة العمولة التي تفرض على كل عملية بيع تتم عن طريق البوابة ويتم إيداع المبلغ الخاص بك في حسابك البنكي في حالة تجاوز 200 جنية.

اقرأ أيضًا: أهم الطرق المتعارف عليها في التسويق الإلكتروني

أفضل بوابة دفع إلكتروني في الإمارات

من أهم بوابات الدفع الإلكتروني في الإمارات:

Fatora

• تتميز بوابة فاتورة بتعدد وسائل الدفع المحلية والعالمية كما تقدم العديد من خدمات التجارة الإلكترونية، فهي بوابة متخصصة لأصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة، تضم خدماتها الكاشير والفواتير والتسويق بالعمولة.

payFort

• أمازون للدفع الإلكتروني من أشهر بوابات الدفع الإلكتروني في الإمارات التي حققت نجاح كبير وأصبح لديها قاعدة كبيرة من العملاء، تقدم للعملاء كافة الاحتياجات وتتم عملية الشراء بطريقة سهلة وسريعة.

افضل بوابة دفع إلكتروني في السعودية

تعتبر أفضل بوابة دفع إلكتروني في السعودية، هي:

بيتابس Pay tabs

تأسست بوابة بيتابس عام 2014 في المملكة لتوفير العديد من طرق الدفع الإلكتروني للمشاريع التجارية الصغيرة وشركات التجارة الإلكترونية،

وبعد مرور سنوات أصبحت من أهم بوابات الدفع الإلكتروني في المملكة، كما إنها تتيح التعامل في عدة دول أخرى مثل: الإمارات، البحرين، قطر، الكويت، والعراق، وأهم ما يميزها:

• يمكنك استخدام أكثر من 165 عملة مختلفة من خلال البوابة.
• تتيح العديد من طرق الدفع المختلفة كبطاقات ميزة، فوري، أو value، ومحفظة STC Pay السعودية.
• كما تقدم روابط الدفع paylinks التي تسهل للتجار عملية مشاركة الروابط مع العملاء من خلال تطبيقات التواصل الاجتماعي.
• لا يحتاج الاشتراك في بوابة بيتابس أي مستندات سوى صورة من بطاقة الهوية.
• تحصل البوابة على نسبة 2.7% من قيمة المبلغ المدفوع على كل معاملة مالية تتم خلال البيع والشراء.

بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري

هناك بعض بوابات الدفع الإلكتروني المتاحة في مصر والدول العربية التي تتيح إمكانية الاشتراك بدون سجل تجاري أو بطاقة ضريبية،

لأنها تتعامل مع أفراد وشركات ويتطلب هذا إحضار صورة من البطاقة الشخصية فقط بالإضافة إلى امتلاك حساب بنكي يتم تحويل المبالغ المالية عليه.

من أهم بوابات الدفع الإلكتروني المصرية والعربية التي يمكن الاشتراك بها بدون سجل تجاري، هي:

• بوابة فواتيرك Fawaterk.
• باي سكا PaySky.
• إيزي كاش EasyKash.
• بيتابس PayTabs.
• ماي فاتورة Mayfatoorah.
• باي بال PayPal.
• تو تشيك اوت 2checkOut.

شاهد أيضًا: أنواع وسائل الدفع الإلكتروني

إنشاء بوابة دفع إلكتروني

حتى تتمكن من إنشاء بوابة دفع إلكتروني في المنصة أو المتجر الإلكتروني الخاص بك وللقيام بذلك عليك إتباع الخطوات التالية:

• عليك استشارة أحد الخبراء في البداية حتى تتمكن من الحصول على الأمان والامتثال الصحيح.
• قم بعمل منصة استضافة وقدم على شهادة SSL ويمكنك الحصول عليها عبر الإنترنت.
• تسجيل الموقع أو المتجر على خدمة مصادقة رقمية وهي تعتبر شهادة تؤكد أن الموقع الذي تمتلكه يحتوي على معلومات مؤكدة وأنه شرعي.
• بناء نموذج دفع، وللقيام بذلك عليك البحث على معالج دفع حتى تتوفر لك إمكانية معالجة أنواع المدفوعات المختلفة.
• في النهاية قم بدمج المعالج مع بوابة الدفع الخاصة بك.

عمولات شركات الدفع الإلكتروني

تقدم العديد من شركات الدفع الإلكتروني عدة خدمات ولكل خدمة يتم خصم نسبة عمولة، وتتمثل في التالي:

• في حالة دفع فواتير مصاريف المدارس والجامعة يتم خصم 5 جنية.
• أما في حالة دفع فاتورة التليفون الأرضي يتم خصم 3 جنية.
• بينما لدفع فاتورة الإنترنت المنزلي يتم خصم 5 جنية.
• أما للفواتير الأخرى 5 جنية.

ننصحك بقراءة: الاستعلام عن اوامر الدفع

بطاقات الدفع الإلكتروني في مصر

بطاقات الدفع الإلكتروني هي أحد أدوات الدفع التي تسهل على العملاء عملية الدفع لإتمام عملية الشراء من خلال المعاملات البنكية كسحب وإيداع الأموال، ويتوفر منها عدة أنواع، وهي:

• بطاقات الخصم الفوري: هي بطاقة يتم إصدارها من البنك الخاص بالعميل الذي يمتلك به حساب بنكي ويتم من خلالها القيام بالسحب والإيداع عبر ماكينات الصراف الآلي، وشراء المنتجات من أي متجر إلكتروني، والاستعلام عن رصيد الحساب.
• البطاقات المدفوعة مقدمًا: بطاقة يتم إصدارها من قبل البنك ولكن لا ترتبط بحساب بنكي ويتم استخدامها في سحب وإيداع الأموال عبر ماكينات الصراف الآلي، وشراء أي منتج من المتاجر الإلكترونية، استقبال المبالغ المالية المحولة.
• بطاقات الائتمان: هي بطاقة يتم إصدارها من البنك ويتم استخراجها بمبلغ معين، وعند استخدامها يجب على العميل سداد المبلغ التي تم سحبه في مدة محددة متفق عليها مع البنك وفي حالة التأخير عن دفع المبلغ المستحق يتم إضافة فوائد على العميل.

بوابة دفع إلكتروني مجاني

من أهم بوابات الدفع الإلكتروني المجانية:

بوابة Stripe

• تم بدء العمل من خلال هذه البوابة من 2011 ويعمل لدى الشركة حوالي 4000 موظف في أكثر من دولة ويصل نسبة العملاء بها إلى 90% وتم التعامل من خلال شركات تستخدم هذه البوابة، كما أنها تدعم أكثر من 135 عملة، والكثير من طرق الدفع المختلفة.

شركات الدفع الإلكتروني

تتنوع شركات الدفع الإلكتروني، ومنها:

• فوري.
• مصاري.
• Bee بي.
• خدماتي.
• ممكن.
• حكومتي.
• وقتي.
• سكاي تليكوم.
• إشطة باي.
• سداد.
• خالص.
• إنجزلي.
• أمان.
• إيجي بل EgyBill.
• كاش.
• العمار.